จากประชาชาติธุรกิจ
ปัจจุบันผู้ก่อการร้ายได้ใช้แนวทางปฏิบัติ ทางธุรกิจที่ซับซ้อนไม่ต่างจากองค์กรข้ามชาติที่ถูกต้องตามกฎหมาย ในการบรรลุเป้าหมายของตน จะเห็นได้ว่าผู้ก่อการร้ายไม่เพียงขโมยเงิน แต่พวกเขากำลังขโมยข้อมูลบัตรเครดิต หมายเลขประกันสังคม ซึ่งเป็นข้อมูลประจำตัวทั้งหมด และจำหน่ายข้อมูลดังกล่าวเพื่อทำกำไร ตัวอย่างเช่น กลุ่มอัลไกด้า ซึ่งเป็นที่ทราบกันดีว่าได้ให้การสนับสนุนและคำแนะนำแก่กลุ่มก่อการร้ายขนาด เล็กต่างๆ ด้วยการให้เงินสนับสนุนในการดำเนินการก่อการร้ายผ่านการก่ออาชญากรรมทางการ เงินที่หลากหลายการคุกคามของการก่อการร้ายได้เปลี่ยนแปลงมุมมองด้าน ภูมิศาสตร์การเมือง โดยทุกคนต่างกังวลในเรื่องนี้ รวมถึงความเสี่ยงด้านชื่อเสียงที่เกี่ยวข้อง ยังไม่มีเทคโนโลยีใดที่จะทำงานได้อย่างดีเยี่ยมในการตรวจหาการดำเนินการทาง การเงินของการก่อการร้ายได้สำร็จ และเครื่องมือจำนวนมากที่มีอยู่ในปัจจุบันอาจถูกมองว่าเป็นเครื่องมือ วินิจฉัยเชื้อชาติหรือชาติพันธุ์ ที่ถือเป็นการละเมิดเสรีภาพของพลเมืองได้
นายทวีศักดิ์ แสงทอง กรรมการผู้จัดการ บริษัท แซส ซอฟท์แวร์ (ไทยแลนด์) จำกัด กล่าวว่า “อย่างไรก็ตามเราสามารถใช้เทคโนโลยีได้อย่างถูกกฎหมายในการติดตามตรวจสอบ พื้นที่สำคัญสามส่วน ได้แก่ สถาบันและองค์กรที่ไม่ใช่ภาครัฐ (เอ็นจีโอ) ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น มูลนิธิ หรือองค์กรที่ไม่แสวงหากำไร; รายชื่อที่ถูกคว่ำบาตร; และภูมิศาสตร์ที่มีความเสี่ยงสูง”สำหรับสถาบันและเอ็นจีโอที่มีความเสี่ยง สูง การทำธุรกรรมสามารถถูกติดตามและตรวจสอบ ได้อย่างละเอียด เพื่อตรวจหารูปแบบและพฤติกรรมที่น่าสงสัยได้
ขณะที่การใช้รายชื่อที่ถูกคว่ำบาตร สามารถดำเนินการติดตามตรวจสอบให้สอดคล้องกับสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่าง ประเทศ (Office of Foreign Asset Control) โดยธนาคารจำเป็นต้องคัดกรองการทำธุรกรรมข้ามประเทศสำหรับบุคคล รายชื่อต่างๆ และหน่วยงานที่โดนคว่ำบาตร ตัวอย่างเช่น ธนาคารในสหรัฐอเมริกาไม่ได้รับอนุญาตให้ทำธุรกิจร่วมกับธนาคารกลางของ อิหร่าน นอกจากนี้ ในส่วนของภูมิศาสตร์ที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งขณะนี้มีประมาณ 50-70 ประเทศ กำลังถูกติดตามตรวจสอบอย่างเข้มงวดและมีเครือข่ายโยงใยขนาดใหญ่ ก็กำลังได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดด้วย
ดังนั้นสถาบันการเงินต่างๆ จะต้องดำเนินการตรวจสอบพื้นที่ทั้งสามส่วนนี้อย่างใกล้ชิด การรับมือกับกระบวนการฟอกเงินในด้านการฟอกเงิน นายทวีศักดิ์ กล่าวว่า “เจ้าหน้าที่สำนักกำกับดูแลกิจการกำลังเผชิญหน้ากับสภาพแวดล้อมของการ เปลี่ยนแปลงที่รวดเร็วและต้องการบรรเทาความเสี่ยงด้านกฎข้อบังคับและด้าน ชื่อเสียงของตน ตลอดจนจะต้องสามารถดำเนินการด้วยต้นทุนการเป็นเจ้าของที่สมเหตุสมผล” จะเห็นได้ว่าสภาพแวดล้อมของกฎระเบียบกำลังเปลี่ยนแปลงไปจากเดิมอย่างมากและ หน่วยงานด้านกฎระเบียบกำลังกำหนดแนวทางตรวจสอบให้กับเจ้าหน้าที่สำนักกำกับ ดูแลกิจการมากขึ้นกว่าเดิม
“ปัจจุบันเราอยู่ในโลกที่แตกต่างไปจากเดิม เนื่องจากลักษณะของการพาณิชย์อิเล็กทรอนิกส์ไม่ใช่ปัญหาแค่ธนาคารกลางทางการ เงินเท่านั้น แต่เป็นปัญหาของสถาบันการเงินทุกแห่ง” นายทวีศักด์ตั้งข้อสังเกตว่าความเสี่ยงที่เกิดขึ้นยังเกี่ยวพันกับเครื่อง มือทางการเงินต่างๆ ด้วย เช่น บัตรเติมเงิน เทคโนโลยีการชำระเงินผ่านโทรศัพท์มือถือ การเล่นพนันทางอินเทอร์เน็ต และธุรกิจบริการทางการเงินอื่นๆสำหรับการต่อสู้กับกระบวนการฟอกเงิน
นายทวีศักดิ์แนะนำว่าองค์กรต่างๆ ต้องสามารถดำเนินการดังต่อไปนี้ได้
1.ประเมินข้อมูลปริมาณมากและตรวจสอบลูกค้ารวมถึงความสัมพันธ์ทั้งหมดโดยใช้ เทคนิคขั้นสูง เช่น เทคนิคการวิเคราะห์การเชื่อมโยง การวิเคราะห์กลุ่มคลัสเตอร์หรือกลุ่มที่มีความใกล้ชิดกัน
2.สนับสนุนสภาพแวดล้อมการสืบสวนตรวจสอบแบบรวม เพื่อเร่งความเร็วในกระบวนการตัดสินใจ
3.ให้คะแนนความเสี่ยงและวิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้าในสายผลิตภัณฑ์ต่างๆ
4.นำระบบธุรกิจอัจฉริยะ (Business Intelligence) ไปใช้ผ่านการวิเคราะห์เฉพาะกิจ เพื่อให้ระบบสามารถมองย้อนกลับไปที่ข้อมูลและเรียนรู้จากข้อมูลนั้นได้“การ ใช้การวิเคราะห์ขั้นสูงและแนวทางเชิงรุก เพื่อให้สามารถติดตามตรวจสอบได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ทำให้สถาบันทางการเงินได้สร้างความยุ่งยากมากขึ้นสำหรับการจัดการให้การสนับ สนุนด้านการก่อการร้าย” นายทวีศักดิ์กล่าวเพิ่มเติม และเสริมอีกว่า “ด้วยการตรวจสอบโดยละเอียดที่เพิ่มขึ้นในองค์กรที่ไม่ใช่หน่วยงานของรัฐ ผู้ก่อการร้ายจะต้องเริ่มมองแหล่งอื่นๆ สำหรับการดำเนินการทางการเงินของตนแทน”
ดังนั้นผู้นำทางธุรกิจในระยะยาวจะต้องเปลี่ยนแปลงความคิดของตนจากกรอบการ ดำเนินงานปัจจุบันไปสู่นวัตกรรมรูปแบบใดรูปแบบหนึ่ง จะเห็นได้ว่าผู้ก่อการร้ายยังคงเข้าร่วมอยู่ในระบบเศรษฐกิจทั้งใต้ดินและบน ดิน เพื่อให้สามารถบรรลุวัตถุประสงค์และความต้องการทางการเงินของตนอยู่ แม้ว่าพวกเขาจะไม่เคยออกมายอมรับอย่างเปิดเผยในการใช้ประโยชน์ จากข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงินที่ขโมยมา แต่ก็แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนแล้วว่านี่เป็นปัญหาใหญ่กว่าที่หลายคนคาดคิดไว้
